Planung
Damit alle Eventualitäten bedacht sind.
Gemeinsam besprechen wir alle relevanten Punkte aus den Bereichen Altersvorsorge, Risikomanagement, Ruhestandsplanung und Nachfolgeplanung, immer konkret auf Ihre spezielle Situation ausgerichtet.
Risikomanagement
Das Risikomanagement schützt Sie vor existenzbedrohenden Risiken. Wir prüfen Vorsorgethemen wie Unfall-, Kranken- oder Pflegesituationen sowie die Absicherung im Todesfall. Wichtig sind auch mögliche Haftpflichtansprüche. Sie bekommen einen Versorgungsstatus, den wir Ihrer Situation entsprechend optimieren.
Altersvorsorge
Die Altersvorsorge ist der vorgeschaltete Teil der Ruhestandsplanung. Sie sollte so früh wie möglich beginnen, um das Fundament für den Vermögensaufbau zu legen und Zinseszinseffekte bestmöglich zu nutzen. Das ist zu Beginn auch schon mit kleinen Beträgen möglich.
Nachfolgeplanung
Wem wollen Sie Ihr Vermögen hinterlassen? Mit einem rechtssicheren Testament regeln Sie frei und selbstbestimmt, wer unter welchen Umständen welchen Teil bekommt. Unerlässlich wird die Nachfolgeplanung, wenn die Freigrenzen der Erbschaftsteuer überschritten werden oder wenn Firmenwerte übertragen oder vererbt werden sollen.
Ruhestandsplanung
Für eine sinnvolle, Ihren Zielen und Vorstellungen entsprechende Ruhestandsvorsorge sprechen wir über die Liquiditäts- und Vermögensplanung. Wir beleuchten Ihre Möglichkeiten und Risiken und zeigen Ihnen verschiedene Zukunftsszenarien auf, zum Beispiel: Welche Auswirkungen hat ein früherer bzw. späterer Rentenbeginn? Reicht mein Vermögen aus – egal wie alt ich werde? Was passiert, wenn ich vorher Vermögen verschenken möchte?