Analyse

Damit Ihre Vorsorgestrategie zu Ihrem Leben passt.

Eine umfassende Analyse ist die Grundlage jeder Planung. Die wichtigsten Fragen lauten: In welcher Lebenssituation befinden Sie sich und was haben Sie bisher für Ihre Altersvorsorge getan? Was sind Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele?

Die Analyse Ihres beruflichen und privaten Status quo zeigt Ihnen, wo Sie stehen und was Sie unternehmen müssen, um Ihrer Vorstellung von einem gesicherten Ruhestand nahezukommen. Wir sprechen auch über Szenarien, an die Sie vielleicht noch gar nicht gedacht haben, und decken mögliche Lücken auf, die Sie schließen sollten.

Egal ob Sie für sich allein, als Paar oder für eine Familie planen wollen: Für jede Lebensphase gibt es flexible Konzepte, die sich Ihren Bedürfnissen und Möglichkeiten anpassen lassen.

  • Ausbildung

    Sie wagen erste Schritte im Berufsleben und legen den Grundstein für Ihr späteres Leben – finanziell, beruflich, familiär. Denken Sie jetzt schon, wenn auch in kleinen Schritten, an Ihre Altersvorsorge.

  • Karriere

    Sie verfolgen Ihre beruflichen und privaten Ziele – gründen vielleicht eine Familie, bauen ein Haus oder klettern die Karriereleiter nach oben. Auch Ihre Ansprüche an die Lebensqualität und den Lebensstandard steigen. Das sollten Sie bei Ihrer Ruhestandsplanung berücksichtigen.

  • Vorruhestand

    Sie sind in den besten Jahren, vermutlich auf dem Höhepunkt Ihrer Karriere – Sie haben viel erreicht. Spätestens jetzt sollten Sie Ihre Ziele für die Zeit nach dem aktiven Arbeitsleben überdenken und finanziell strategisch planen. Noch können Sie (finanzielle) Korrekturen vornehmen.

  • Aktiver Ruhestand

    Zeit, die Früchte Ihrer Arbeit zu genießen. Können Sie Ihre Träume leben, weil Sie eine Strategie haben? Können Sie Ihre Ziele verwirklichen, weil Sie über die nötigen finanziellen Mittel verfügen? Können Sie ruhig schlafen, weil Sie alles geregelt haben?

  • Passiver Ruhestand

    Der Fokus verschiebt sich etwas. Sie schränken anstrengende Reisen ein, reduzieren Ihre Aktivitäten und gehen ruhigeren Hobbys nach. Ein durchdachter Finanzplan berücksichtigt auch diese Lebensphase.

  • Betreuter Ruhestand

    Wo und wie wollen Sie jetzt leben? Welche Pflege möchten oder können Sie sich leisten? Wie selbstbestimmt möchten Sie Ihr Leben gestalten – reichen die finanziellen Mittel dafür aus?