Überwachung

Damit Sie finanziell flexibel bleiben.

Lebensumstände ändern sich. Das hat Auswirkungen auf Ihre wirtschaftliche Situation und Ihre finanzielle Absicherung. Ein guter Lebensfinanzplan ist deshalb niemals statisch, sondern flexibel anpassbar, auch kurzfristig. Auf diese Weise erhalten Sie sich jederzeit finanzielle Spielräume, auch in Krisenzeiten.Wir behalten Ihre Strategie und Ihre Ziele im Auge und passen Ihren Vorsorgeplan bei Bedarf entsprechend an. Wie intensiv die Betreuung durch uns erfolgen soll, legen wir im Gespräch gemeinsam fest.

  • 01

    Status Quo
    → Analyse

    Die Analyse ist die Basis der Ruhestandsplanung. Hier sehen Sie, wo Sie stehen und wo Sie Lücken schließen sollten.

  • 02

    Definition
    der Ziele

    Unsere Beratung richten wir an Ihren persönlichen Zielen aus – das macht jeden Lösungsvorschlag so individuell wie Ihre Ziele.

  • 03

    Erstellung des
    persönlichen
    Lebens-
    finanzplans

    Wir verschaffen Ihnen Klarheit über alle relevanten Themen: Lebenserwartung, Inflation, gesetzliche Regelungen zu Vollmacht, Erben und Schenken, Risiken (Störfaktoren) und die Möglichkeiten der persönlichen Wohnsituation. Wir helfen Ihnen bei der Entscheidungsfindung und legen gemeinsam die finanzielle Strategie für Ihren Ruhestand fest.

  • 04

    Anpassen
    bestehender
    Verträge an die
    aktuelle
    Situation

    Auch bei der Verfolgung Ihrer Strategien und der Anpassung von Verträgen lassen wir Sie nicht allein. Mit unserem Netzwerk unterstützen wir Sie bei der Umsetzung Ihres Lebensfinanzplans, passen die finanziellen Strategien an und schließen Finanzlücken. Bei Bedarf besprechen wir die Nachfolgeplanung und unterstützen Sie, bis alle rechtlichen Formalien geregelt sind (Vollmachten, Testament, Verfügungen).

  • 05

    Prüfung der Ziele
    und Erfolgs-
    kontrolle

    Weil das Leben immer Überraschungen bereithält, überprüfen wir regelmäßig die Ziele und den Status quo. Wenn Sie es wünschen, begleiten wir Sie auch weit über den ersten abgeschlossenen Prozess hinaus.

  • 06

    Ggf. Anpassen
    der Verträge an
    veränderte
    Lebens-
    umstände

    Der Kreis schließt sich. Nur wenn Ihre Verträge und Ihre finanziellen Möglichkeiten überwacht, geprüft und gegebenenfalls angepasst werden, können Sie dauerhaft Ihre Ziele verfolgen und Ihren Ruhestand sorglos genießen.